Curso Experto en Sistema Financiero y Banca

MÓDULO 1. DERECHO BANCARIO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE DERECHO DE LA CONTRATACIÓN BANCARIA

1. Fuentes del Derecho Bancario Español
1. - Introducción a las Fuentes del Derecho Bancario Español
2. - Constitución Española
3. - La Ley
4. - La Costumbre
5. - Circulares del Banco de España
6. - Reserva de Ley y Principio de Legalidad en la contratación bancaria
2. Video-tutorial: Fuentes del Derecho Bancario Español

UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA

1. Partes que intervienen en los contratos bancarios
1. - El cliente
2. - Las Entidades de crédito
3. - Los Bancos
4. - Las Cajas de Ahorros
5. - Las Cooperativas de Crédito
2. Video-tutorial: Sujetos de la actividad bancaria

UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO

1. El Sistema Financiero
1. - Características
2. - Estructura
3. - Evolución
2. Mercados financieros
1. - Funciones
2. - Clasificación
3. - Principales mercados financieros españoles
3. Los intermediarios financieros
1. - Descripción
2. - Funciones
3. - Clasificación: bancarios y no bancarios
4. Activos financieros
1. - Descripción
2. - Funciones
3. - Clasificación
5. Mercado de productos derivados
1. - Descripción
2. - Características
3. - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap
6. La Bolsa de Valores
1. - Organización de las bolsas españolas
2. - Sistemas de contratación
3. - Los índices bursátiles
4. - Los intermediarios bursátiles
5. - Clases de operaciones: contado y crédito
6. - Tipo de órdenes
7. El Sistema Europeo de Bancos Centrales
1. - Estructura
2. - Funciones
8. El Sistema Crediticio Español
1. - Descripción
2. - Estructura
3. - El Banco de España: funciones y órganos rectores
4. - El coeficiente de solvencia: descripción
5. - El coeficiente legal de caja: descripción
9. Comisión Nacional del Mercado de Valores
1. - Funciones
10. Video-tutorial: Análisis del sistema financiero

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTRATOS BANCARIOS

1. Concepto y características de los Contratos Bancarios
2. Regulación
3. Cuenta corriente, transferencias y tarjetas bancarias
4. Contrato bancario de apertura de crédito ordinario
1. - Clases de Contratos bancarios de apertura de créditos
2. - Características del Contrato
3. - Contenido del contrato
4. - Extinción y liquidación del contrato
5. Contrato bancario de apertura de crédito documentario
1. - Regulación internacional del Crédito Documentario
2. - Sujetos
3. - Tipos de Créditos Documentarios
4. - Modalidades de Créditos Documentarios
5. - Fechas principales en los créditos
6. - Reserva en los Documentos
7. - Confirmación de los Créditos
8. - Lugar de pago
9. - CESCE
6. Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
7. Contrato de Confirming
1. - Ventajas
2. - Inconvenientes
3. - Esquema gráfico
8. Contrato de crédito al consumo
1. - Sujetos del Contrato
2. - Contratos excluidos
3. - Carácter imperativo de las normas
4. - Aspectos económicos del Contrato de Crédito al Consumo
5. - Información relacionada sobre el Crédito
6. - Contenido y Forma del Contrato
7. - Desistimiento y Reembolso anticipado
9. Contrato de Descuento
10. Contrato de Factoring
1. - Concurrencia directa
2. - Costes
3. - Ventajas
4. - Inconvenientes
5. - Esquema gráfico
11. Contrato Forfaiting
1. - Tipos de riesgos que cubre el Forfaiting internacional
12. Contrato de Leasing
1. - Tipos de leasing
2. - Modalidades en cuanto a la funcionalidad del leasing
13. Contrato de Swap
14. Empréstito
1. - Personas que intervienen en el empréstito
2. - Terminología
3. - Principales derechos económicos de los obligacionistas
4. - Problemática de los gastos del emisor de un empréstito
5. - Planteamiento inicial del emisor
6. - Clasificación de los empréstitos

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GARANTÍAS BANCARIAS

1. Créditos y Préstamos
2. La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
1. - Concepción jurídica de la hipoteca inmobiliaria
2. - Sujetos intervinientes en la hipoteca inmobiliaria
3. - Constitución del derecho real de garantía de hipoteca
4. - El objeto del derecho real de garantía de hipoteca
5. - La obligación garantizada de la hipoteca
6. - Extinción de derecho real de garantía de hipoteca
3. Las garantías financieras
1. - Función y tipos de garantías
2. - Fianzas
3. - Avales bancarios
4. El expediente de financiación de una operación bancaria
1. - Documentación exigible
2. - Plazos y Procedimiento de resolución
3. - Alternativas
4. - La preparación de la firma hipotecaria
5. Video-tutorial: Garantías Bancarias

UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES

1. Introducción a la Inversión: Bróker y Trader
2. Niveles para el análisis técnico de la inversión
3. Tipos de órdenes realizadas al Bróker
4. Productos Financieros
1. - Acciones
2. - Ventas a crédito
3. - Futuros
4. - Opciones
5. - Warrants
5. Tipos de mercado
1. - Mercado de renta fija y mercado de renta variable
2. - Mercados no organizados y mercados organizados
3. - Mercados primarios y mercados secundarios
6. Fondos de Inversión
1. - La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
2. - El Riesgo de un Fondo de Inversión
3. - Tipos de Fondo de Inversión
4. - Fondos de Inversión Garantizados
5. - Criterios para elegir un Fondo de Inversión
6. - Operaciones en Fondos de Inversión
7. - Video-tutorial: Fondos de Inversión
7. Otros tipos de intituciones de Inversión Colectiva
1. - Fondos de inversión inmobiliaria (FII)
2. - Sociedades de Inversión Mobiliaria
3. - Fondos Cotizados
4. - Fondos de Inversión Libre
5. - Fondos de fondos de Inversión Libre (FFIL)
6. - Instituciones de inversión colectiva extranjeras
8. Información para el inversor

MÓDULO 2. DIRECCIÓN - ECONÓMICO FINANCIERA

1. UNIDAD FORMATIVA 1. DIRECCIÓN FINANICERA: FUNDAMENTOS Y ESTRUCTURA

UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA EMPRESA Y LA DIRECCIÓN FINANCIERA

1. La dirección financiera: Naturaleza y objetivos
1. - Evolución de la dirección financiera
2. - Objetivos de la dirección financiera
2. Tipos de Sociedades
1. - Sociedades responsabilidad limitada
2. - Sociedades anónimas
3. - Sociedades especiales
3. El director financiero
1. - La naturaleza y funciones del director financiero
2. - El directivo
3. - Decisiones del director financiero
4. - Separación entre propiedad y dirección
4. Ejercicio Resuelto. Tipos de fórmulas empresariales

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ENTORNO ECONÓMICO: CICLO ECONÓMICO E INFLACIÓN

1. Los ciclos económicos: Fluctuaciones y fases
1. - Tipos de fluctuaciones
2. - Fases del ciclo
2. La inflación y los ciclos
1. - La inflación
2. - Relación entre inflación y ciclos económicos
3. Entorno económico internacional: tendencias, devaluación y mercado de divisas
1. - Tendencias y política económica
2. - La devaluación
3. - El mercado de divisas
4. Balanza de pagos
5. Ejercicio Resuelto. Cálculo del IPC

UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTRODUCCIÓN A LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS

1. Capitalización simple
1. - Las operaciones en régimen simplificado
2. Capitalización compuesta
3. Rentas
4. Préstamos
5. Empréstitos
6. Valores mobiliarios
1. - Caracteres de una emisión de renta fija
2. - Caracteres de una emisión de renta variable
7. Ejercicio Resuelto. Tipos de préstamos

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES

1. Valor temporal del dinero
2. Capitalización y descuento simples
3. Capitalización y descuento compuestos y continuos
4. Valoración de rentas financieras
1. - Análisis y aplicación del cálculo de rentas
2. - Rentas constantes
3. - Rentas Variables de progresión geométrica
4. - Rentas variables en progresión aritmética
5. Tanto anual de equivalencia (TAE)
6. Ejercicio Resuelto. Cálculo de la tasa anual equivalente (TAE)

UNIDAD DIDÁCTICA 5. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS

1. Dividendos y sus clases
1. - ¿Qué es un dividendo?
2. - Clases de dividendos
2. Relevancia de la política de dividendos
3. Dividendos e imperfecciones del mercado
4. Dividendos e impuestos
1. - Tributación de los dividendos en el IRPF
5. Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos

UNIDAD DIDÁCTICA 6. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN

1. Los fondos de inversión
1. - El riesgo en los fondos de inversión
2. - La rentabilidad de los fondos de inversión
3. - Fiscalidad de los Fondos de Inversión
4. - Ventajas e inconvenientes de invertir en Fondos de Inversión
5. - Los productos financieros derivados
2. Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
3. Fondos de inversión libre
4. Fondos de fondos de inversión libre
5. Fondos cotizados o ETF
6. Ejercicio Resuelto. Letras del tesoro

UNIDAD DIDÁCTICA 7. CARTERAS DE VALORES

1. Teoría y gestión de carteras: fundamentos
1. - El modelo de H. Markovitz
2. - El modelo de Sharpe
2. Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
3. Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
4. Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera

UNIDAD FORMATIVA 2. DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO

1. El funcionamiento de la empresa: decisiones de inversión y financiación
2. Decisiones financieras a corto plazo
3. La toma de decisiones: fases

UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LA TESORERÍA Y DE LAS PARTIDAS A CORTO PLAZO

1. La gestión de la tesorería
1. - Los pilares de la gestión de la tesorería
2. Estructura de las partidas a corto plazo
1. - Activos corrientes
2. - Pasivos corrientes
3. Gestión y análisis del crédito
1. - Condiciones de venta
2. - Crédito necesario
3. - El límite de crédito y de riesgo
4. - El cobro
4. La entrada de nuevos clientes: recopilación de información

UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL COSTE DE LAS POLÍTICAS DE COBRO Y PAGO

1. Medios de cobro y pago: cheques, pagarés y letras de cambio
2. Coste de las operaciones de cobro y pago
1. - Operaciones de descuento
3. Préstamos y créditos bancarios a corto plazo
1. - Los préstamos bancarios a corto plazo
2. - Pólizas de crédito
3. - Los descubiertos
4. Ejemplo práctico. Coste de las políticas de cobro y pago

UNIDAD DIDÁCTICA 4. HERRAMIENTAS DE GESTIÓN Y COBERTURA DEL RIESGO

1. Estado de flujos de efectivo
1. - Utilidad
2. - Los flujos de efectivo de las actividades corrientes
3. - Métodos
2. Análisis de la estructura a corto plazo: ratios y periodos
1. - Fondo de maniobra y ratios a corto plazo
2. - Periodos de cobro y pago
3. Servicios de gestión de facturas de cobro y pago: factoring y confirming
1. - Factoring
2. - Confirming
4. Seguro de crédito
1. - Seguro de crédito a la exportación
2. - Diferencias existentes entre el factoring y el seguro de crédito a la exportación

MÓDULO 3. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE RIESGOS FINANCIEROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO

1. Concepto y consideraciones previas
2. Tipos de riesgo
3. Condiciones del equilibrio financiero
4. El capital corriente o fondo de rotación

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES

1. Cuentas anuales.
2. Balance de Situación.
3. Cuenta de resultados.
4. Fondo de maniobra.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO

1. Rentabilidad económica
2. Rentabilidad financiera
3. Apalancamiento financiero
4. Ratios de liquidez y solvencia
5. Análisis del endeudamiento de la empresa

UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW

1. Análisis de los proveedores de la empresa
2. Análisis de los clientes de la empresa
3. Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras

UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO

1. El estado de flujos de efectivo.
2. Flujos de efectivo de las actividades de explotación
3. Flujos de efectivo de las actividades de inversión
4. Flujos de efectivo de las actividades de financiación
5. Ejercicio Resuelto Estados Económico - Financieros. EFE

UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO

1. Introducción al Sistema Financiero
2. Fuentes de financiación
3. Activos financieros

MÓDULO 4. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA

1. El sistema financiero: contextualización
2. Operaciones del puesto de caja
3. Otros productos financieros
4. Ejercicio interactivo: Productos financieros

UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA

1. Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
1. - Capitalización simple y compuesta
2. Análisis de la Capitalización simple
1. - Capitalización simple
2. - Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo
3. Análisis de la capitalización compuesta
4. Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
1. - Capitales equivalentes
2. - Vencimiento común
3. - Vencimiento medio
5. El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
1. - Relaciones entre tantos nominales y tantos efectivos
6. Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
7. Ejercicio interactivo: Capitalización compuesta

UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO

1. Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional
1. - Descuento comercial
2. - Descuento racional o matemático
3. - Factoring y confirming
2. Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
1. - Cuentas corrientes con interés recíproco
2. - Cuentas corrientes con interés no recíproco
3. - Métodos de liquidación de cuentas corrientes
3. Aplicación del interés compuesto: préstamos
1. - Clasificación de los préstamos
2. - Elementos de un préstamo
3. - Préstamo de anualidades constantes: Préstamo Francés
4. Ejercicio Resuelto. Cálculo de anualidades y desarrollo de la tabla de amortización de un préstamo
5. Ejercicio Interactivo. Préstamo Francés
6. Ejercicio Interactivo. Confirming

UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA

1. Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera
1. - Cheque
2. - Letra de Cambio
3. - Pagaré
4. - Recibos
5. - Autoliquidaciones con la Administración
6. - Medios de pago internacionales básico
7. - Documentos internos de la entidad financiera
2. Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
1. - Gestión de flujos de caja
2. - Control de caja
3. - Arqueos y cuadre de caja
3. Comisiones bancarias
4. La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
1. - La divisa
2. - Tipos de divisas
3. - Cálculo del cambio y conversión de divisas
5. Normativa mercantil aplicable
6. Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
1. - El mercado de divisas
2. - Euromercado
7. Análisis de medios de pago internacionales
8. Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja
9. Ejercicio interactivo. Tipo de cambio

UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA

1. Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
2. Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
3. Requisitos de instalación
4. Prestaciones, funciones y procedimientos
5. Cajeros automáticos y dispensador
1. - Finalidad de los cajeros
6. Caja electrónica
7. Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación
8. Ejercicio Interactivo. Ratios

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

1. Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo
1. - Aproximación al concepto
2. - Riesgos
3. - Consecuencias
4. - Fases del proceso
5. - Lucha contra el blanqueo
2. Los paraísos fiscales
3. Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
1. - Definición: sujetos obligados
2. - Clases de sujetos
3. - Obligaciones
4. Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación
1. - Evaluación del riesgo
2. - Obligaciones generales de identificación
3. - Excepciones a la identificación
4. - Política de autorizaciones
5. - Procedimientos para conocer al cliente
6. - Perfil del blanqueador
5. Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales
6. Ejercicio Interactivo. Blanqueo de capitales

UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS

1. Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
2. Ejercicio resuelto. Préstamos variable
3. Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
4. Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos

MÓDULO 5. OPERACIONES BÁSICAS DE CÁLCULO FINANCIERO. MATEMÁTICAS FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE

1. Operaciones financieras
2. Equivalencia entre capitales financieros
3. Definición de interés y descuento financiero
4. Operación financiera de capitalización simple
5. Operación financiera de descuento simple
6. Relación entre descuento e interés
7. Transformación del dominio de valoración
8. Equivalencia de capitales

UNIDAD DIDÁCTICA 2. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO

1. Operación financiera de capitalización compuesta
2. Operación financiera de descuento compuesto
3. Relación entre descuento e interés
4. Transformación del dominio de valoración
5. Equivalencia de capitales

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES

1. Introducción a la liquidación de cuentas corrientes
2. La cuenta corriente a la vista
3. Descubierto en cuenta corriente
4. Intereses y comisiones
5. Año civil y año comercial
6. Formulación del interés simple
7. Liquidación de la cuenta corriente
8. Método directo
9. Método indirecto
10. Método Hamburgués

UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIQUIDACIÓN DE LAS CUENTAS DE CRÉDITO

1. Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito
2. Liquidación de las cuentas de crédito

UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO

1. Concepto y clases de rentas
2. Valor actual de una renta
3. Valor final de una renta
4. Rentas diferidas
5. Rentas perpetuas

UNIDAD DIDÁCTICA 6. LIQUIDACION DE PRÉSTAMOS

1. Introducción a la liquidación de préstamos
2. Prestamos amortizables con reintegro único
3. Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses
4. Préstamo amortizable mediante cuotas constantes. Sistema francés

UNIDAD DIDÁCTICA 7. DESCUENTO COMERCIAL. LIQUIDACION

1. El descuento bancario
2. El descuento financiero
3. El descuento comercial
4. Negociación de efectos. Liquidación
5. Remesa de efectos
6. Gestión de cobro de efectos
7. Devolución de efectos impagados