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INEAF - INSTITUTO EUROPEO DE ASESORÍA FISCAL S.L

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Presentación

Este Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 3 se ha elaborado de acuerdo con el Real Decreto 287/2021, de 20 de abril y la Resolución de Formación de 3 de junio de 2021 que desarrolla el Real Decreto-ley 3/2020, de 4 de febrero, para cumplir con los requisitos de formación exigidos al personal de las entidades dedicadas a la distribución de seguros y reaseguros encargados de informar sobre estos productos.

Plan de estudios
Objetivos
  • Obtener la Certificación Formativa Acreditativa de Distribuidor de Seguros de Nivel 3.
  • Conocer el funcionamiento del mercado financiero en general, y de seguros en particular.
  • Identificar la normativa reguladora de la actividad de distribución de seguros y de reaseguros.
  • Reconocer las características y alcance de los servicios de seguros o de reaseguros.
  • Comprender las características, riesgos y aspectos esenciales de los productos ofrecidos, incluidos los complejos.
  • Calcular el importe de los costes y gastos de la preparación, celebración o cumplimiento del contrato de seguros.
  • Evaluar la documentación relativa a los productos de seguros sobre los que se proporciona información.
Para qué te prepara

Con el Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 3 obtendrás las aptitudes y conocimientos necesarios para poder informar sobre productos de seguros y reaseguros. Al finalizar la formación tendrás los conocimientos necesarios para obtener la Certificación Formativa Acreditativa de Distribuidor de Seguros de Nivel 3, sin que sea necesario someterse a ningún examen posterior para el ejercicio de la profesión.

A quién va dirigido

El Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 3 está dirigido a:

1. Los agentes de seguros que ya sean personas físicas o jurídicas en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros.

2. Los empleados de las entidades aseguradoras y reaseguradoras que proporcionen información sobre productos de seguros o de reaseguros.

3. Los empleados de los mediadores de seguros y de reaseguros que proporcionen información sobre productos de seguros o de reaseguros.

4. Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros, en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros.

5. Los colaboradores externos que sean personas físicas o jurídicas en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros.

En ningún caso estos empleados podrán realizar labores de asesoramiento.

Salidas Profesionales

Las principales salidas profesionales de este Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 3 son la de distribuidor de seguros y reaseguros, corredor de seguros y reaseguros, agente de seguros vinculados, operador de banca-seguros. Podrás desarrollar tu carrera profesional en entidades aseguradoras, entidades financieras, agencias de suscripción y agencias de seguros, entre otras.

Temario

  1. Introducción al Sistema Financiero
    1. - Componentes de un sistema financiero
    2. - Unidades ahorradoras e inversoras
    3. - Activos Financieros
    4. - Mercados Financieros
    5. - Intermediarios Financieros
    6. - Variables Macroeconómicas
  2. El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
    1. - Sistema Europeo de Bancos Centrales y el Eurosistema
    2. - Política monetaria
  1. Las instituciones del Sector Asegurador: objetivo y principios
  2. Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
    1. - Bases técnicas
    2. - Provisiones Técnicas
  3. La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
  4. Organismos reguladores
    1. - Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
    2. - Registro administrativo especial de mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos cargos
    3. - PUI de mediadores de seguros y reaseguros (Dirección General de Seguros y/o comunidades autónomas)
    4. - Consorcio de Compensación de Seguros
    5. - Junta Consultiva de Seguros
  5. Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
    1. - Agentes: Agente de seguros exclusivo. Agente de seguros vinculado a varias entidades aseguradoras
    2. - Operador de banca-seguros: Operador de banca-seguros exclusivo. Operador de banca-seguros vinculado
    3. - Corredores: Corredor de seguros. Corredor de reaseguros
    4. - Auxiliares externos de los mediadores de seguros
  6. Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
    1. - Canal tradicional
    2. - Distribución en el sector financiero
    3. - Otros canales de distribución
  1. El Consorcio de Compensación de Seguros: aspectos básicos
    1. - ¿Qué riesgos cubre el CCS?
    2. - ¿Cómo se realiza la reclamación por parte del perjudicado?
    3. - Organización del consorcio
  2. Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros
  3. Funciones privadas
    1. - Riesgos extraordinarios sobre personas y bienes
    2. - Riesgos nucleares
    3. - Seguro agrario combinado
    4. - Seguro de responsabilidad civil en la circulación de vehículos a motor de suscripción obligatoria.
    5. - Liquidación de entidades aseguradoras.
  4. Funciones públicas
    1. - Seguro de crédito a la exportación
    2. - Otras funciones públicas
  5. Régimen de funcionamiento
    1. - Pólizas y recargos
    2. - Asistencia jurídica y servicio de inspección.
    3. - Tramitación de los siniestros
  6. Recursos y Patrimonio del consorcio
    1. - Recursos
    2. - Patrimonio
    3. - Provisión técnica
  1. Legislación de las relaciones del asegurado con la compañía
    1. - Concepto y Condiciones Generales
    2. - La Póliza
    3. - Las partes
    4. - Las cláusulas y sus condiciones
  2. Dirección General de Seguros
  1. Normativa aplicable
    1. - Ley 30/1995 de Ordenación y Supervisión del Seguro Privado
    2. - Ley 50/1980, de 8 de octubre, de Contrato de Seguro
  1. La Protección de Consumidores y Usuarios
    1. - Consumidor y consumidor vulnerable
    2. - Directiva sobre cláusulas abusivas en los contratos celebrados con consumidores
    3. - Ley sobre condiciones generales de la contratación
  2. Normativa específica sobre Protección de Consumidores y Usuarios en servicios de seguros y financieros
    1. - Comercialización a distancia de servicios financieros destinados a los consumidores
    2. - Contratación con los consumidores de préstamos o créditos hipotecarios y de servicios de intermediación para la celebración de contratos de préstamo o crédito
    3. - Transparencia y protección del cliente de servicios bancarios
  3. Defensa del cliente financiero y de las entidades aseguradoras
    1. - Servicio de reclamaciones del Banco de España
    2. - Comisión Nacional del Mercado de Valores
    3. - Servicio de Consultas y Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
  1. Protección de Datos: contexto normativo
    1. - El Reglamento Europeo de Protección de Datos (RGPD) y la Ley Orgánica 3/2018, de 5 diciembre, de protección de datos personales y garantía de los derechos digitales (LOPDGDD)
    2. - Principios recogidos en el RGPD y la LOPDGDD
  2. Legitimación para el Tratamiento de los Datos Personales en el RGPD y la LOPDGDD
    1. - El consentimiento del interesado en la protección de datos personales
    2. - El consentimiento: otorgamiento y revocación
    3. - El consentimiento informado: finalidad, transparencia, conservación, información y deber de comunicación al interesado
    4. - Eliminación del Consentimiento tácito en el RGPD
    5. - Bases jurídicas distintas del consentimiento
  3. Derechos de los Ciudadanos en la Protección de sus Datos Personales
  4. El sector de los seguros y el RGPD
  1. Introducción a la Normativa general sobre blanqueo de capitales
  2. Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
    1. - Obligaciones recogidas en la Ley de prevención del blanqueo de capitales
    2. - Conservación de documentación
  3. Obligaciones de diligencia debida
    1. - Medidas normales de diligencia debida
    2. - Medidas simplificadas de diligencia debida
    3. - Medidas reforzadas de diligencia debida
  4. Obligaciones de control interno
    1. - Análisis de riesgo
    2. - Nombramiento de Representante
    3. - Manual de prevención y procedimientos
    4. - Examen externo
    5. - Formación de empleados
  5. Obligaciones de Información
    1. - Examen especial
    2. - Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)
    3. - Conservación de documentos
  1. Conceptos básicos y bases del siniestro
  2. Obligaciones del tomador
  3. Obligaciones del asegurador
  4. Determinación de los daños. La peritación
  5. Determinación de la indemnización
  6. Normas para determinar la indemnización
  7. Subrogación, repetición y prescripción
  8. El fraude en seguros
  1. La ética del sector asegurador como parte del sistema financiero
    1. - El seguro ético y solidario
  2. El Código Deontológico
  3. El Código Deontológico para Distribuidores de Seguros
    1. - Compromisos éticos de los mediadores colegiados con las entidades aseguradoras, operadores del sector e instituciones corporativas
    2. - Compromisos éticos con los usuarios
    3. - Atención de reclamaciones
    4. - Supervisión de la aplicación del código: infracciones y sanciones
    5. - Actualización y modificación del código
  1. La no discriminación de las personas con discapacidad en el sector asegurador
    1. - La realidad ante el sector asegurador
  2. El reto de las aseguradoras
  1. Seguro de accidentes
  2. Seguro de enfermedad (comprendida la asistencia sanitaria y la dependencia)
  3. Seguro de vehículos terrestres (no ferroviarios)
  4. Seguro de vehículos ferroviarios
  5. Seguro de vehículos aéreos
  6. Seguro de Vehículos marítimos, lacustres y fluviales
  7. Seguro de Mercancías transportadas (comprendidos los equipajes y demás bienes transportados)
  8. Seguro de Incendio y elementos naturales
  9. Seguro de otros daños a los bienes
  10. Seguro de Responsabilidad civil en vehículos terrestres automóviles (comprendida la responsabilidad del transportista)
  11. Responsabilidad civil en vehículos marítimos, lacustres y fluviales
  12. Seguro de Responsabilidad civil en general
  13. Seguro de Crédito
  14. Seguro de Caución (directa e indirecta)
  15. Seguro de pérdidas pecuniarias diversas. Lucro cesante
  16. Seguro de Defensa Jurídica
  17. Seguro de Asistencia
  18. Seguro de Decesos
  19. Actividad Práctica. Seguro de vehículos terrestres. Automóvil
  1. Marco normativo de los seguros de ramo de vida
  2. Características de los seguros del ramo de vida
  3. Clases de seguros de vida
  4. Seguros de vida para el caso de fallecimiento
    1. - Tipología de los seguros de vida para el caso de fallecimiento
  5. Seguros de vida para el caso de supervivencia
  6. Seguros mixtos
  1. Antecedentes e historia del Sistema de Pensiones español
    1. - Marco constitucional del Sistema de Pensiones español
  2. Sistema de Seguridad Social
  3. Regímenes de la Seguridad Social y Cotización
    1. - Cotización a la Seguridad Social en el Régimen General
    2. - Régimen de Trabajadores por cuenta ajena o autónomos
  4. Prestaciones económicas y asistenciales de la Seguridad Social
    1. - Riesgo durante el embarazo, nacimiento y cuidado del menor. Corresponsabilidad en el cuidado del lactante y lactancia
    2. - Cuidado de menores afectados por cáncer u otra enfermedad grave
    3. - Incapacidad temporal
  5. Pensiones contributivas
    1. - Incapacidad Permanente
    2. - Jubilación
    3. - Pensiones por fallecimiento
  6. Pensiones no contributivas
    1. - Prestación no contributiva de invalidez
    2. - Pensión de jubilación no contributiva
  7. Fondo de Reserva
  1. Medidas de diligencia debida
    1. - Medidas normales de diligencia debida
    2. - Medidas simplificadas de diligencia debida
    3. - Medidas reforzadas de diligencia debida
  2. Obligaciones de control interno
    1. - Análisis de riesgo en el sector de los seguros
    2. - Indicadores y ejemplos de posibles operaciones de riesgo
  3. Obligaciones de información
    1. - Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)
  4. Excepciones para sujetos de reducida dimensión

Metodología

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Convalidaciones
Convalida los módulos formativos que hayas cursado previamente en INEAF

Titulación

- Titulación Propia Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 3 expedido por Instituto Europeo de Asesoría Fiscal (INEAF). "Enseñanza No Oficial y No Conducente a la Obtención de un Título con Carácter Oficial o Certificado de Profesionalidad." Acredita la obtención de las competencias necesarias en materia de Distribuidor de Seguros Nivel 3 para ejercer la profesión, según La Resolución de 3 de junio de 2021, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, por la que se establecen los principios básicos de los cursos y programas de formación para los distribuidores de seguros y de reaseguros.
INSTITUTO EUROPEO DE ASESORÍA FISCAL S.L

Becas

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Desempleo

Documentación requerida:

  • Justificante de encontrarse en situación de desempleo

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  • No requiere documentación.

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Emprende

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Documentación requerida:

  • Estar dado de alta como autónomo y contar con la última declaración-liquidación del IVA.

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Recomienda

  • No se requiere de una documentación. Tan solo venir de parte de una persona que ha estudiado en INEAF previamente.

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Grupo

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  • Tendrás que presentar el certificado de discapacidad igual o superior al 33 %.

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Familia numerosa

  • Se requiere el documento que acredita la situación de familia numerosa.

Becas no acumulables entre sí ni a otro tipo de promociones.

Becas no aplicables a formación programada.

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¿Qué es un distribuidor de seguros?

Los distribuidores de seguros son muchos de los perfiles que forman parte del mercado de seguros, es decir, entre los distintos distribuidores de seguros podemos encontrar entidades aseguradoras, profesionales y otras empresas que se encargan de seguros auxiliares. 

Los seguros auxiliares o complementarios son todos aquellos que se adjuntan a un servicio, ejemplos de estos pueden ser los seguros de viaje que dan las agencias, los seguros que utilizan los alquileres de vehículos, los seguros de empresas que ejercen como mediadoras. 

Es por ello que dentro de los distribuidores encontramos 3 perfiles distintos:

  • Entidades aseguradoras, pueden realizar su actividad en distintos sectores, ejemplo automóviles, accidentes, casas, etc. 
  • Mediadores, son aquellos que se encargan del asesoramiento, la relación que tengan con las entidades puede ser de distintos tipos. 
  • Mediadores complementarios, son los encargados de los seguros complementarios a actividades. Se encargan de distribuir los productos de seguros de manera complementaria a un producto o servicio. 

¿Cómo afecta la ley a los distribuidores de seguros?

La RDL 3/2020 es una ley que entro en vigor hace poco tiempo y afecta a los países que conforman la Unión Europea, el objetivo principal que tiene esta normativa es delimitar unas pautas de actuación y un marco común en todas las actividades que se dediquen a la distribución de seguros, estableciendo una formación de carácter obligatorio. 

La nueva ley tiene una regulación de horas para el diploma de Distribuidor de seguros y se han de completar varios cursos, siendo este el Nivel 3. Gracias a esta nueva regulación se ha conseguido elevar el nivel de calidad que se ofrece en esta actividad laboral en toda Europa gracias a la formación y mejorar la claridad y transparencia de la actividad. 

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